南康区代理记账年检员

近年来，电信网络诈骗手段不断南康区代理记账年检员翻新，公安机关打击治理举措和预警防范手段也在不断迭代升级。在电信网络诈骗中，诈骗分子往往通过购买黄金的形式，将诈骗资金进行洗白。前不久，在福建厦门，有两名男子在金店内的异常表现就引起了店员的注意，警方顺线将一个利用黄金洗钱的团伙一网打尽。

第1 🐲代理记账公司年检

第2 🐲南康代理记账公司

第3 🐲代理记账公司年检需要提供哪些资料

两名男子全程频繁翻看手机，东张西望，显得十分可疑。更蹊跷的是，根据店员刘女士的观察，看似互不相识的两名男子，其实早在进店之前就有过交流。

金店店员 刘女士：我出去在外面迎宾的时候，看到这两个人到中庭的时候就在聊天，两个男生是不同时间段进来的。我们就觉得很可疑，第一时间就汇报给门店的店长。

这一情况让金店工作人员回想起，辖区派出所曾上门宣传的黄金洗钱新手法，他们发现这两名男子的异常表现与警方宣传的内容高度吻合。于是，金店工作人员在派出所建立的“警民反诈联防微信群”了发送一条信息。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：建立了警企跟警商的联动机制，如果有发现异常的话，像企业包括商圈的店家都会第一时间与辖区派出所进行沟通跟联系。

不到5分钟，辖区派出所民警赶到了现场。此时，两名男子还没有离开。为了不打草惊蛇，民警决定先看看商场里的公共场所视频，这一看，果然又有了新发现。

厦门市公安局思明分局梧村派出所社区队指导员 徐世龙：我们发现这伙人实际上是有4个人，三男一女都是二三十岁的年轻人，通过回放视频和现场跟踪，发现这伙人两两一组，到一家店完之后会去洗手间里面换衣服，然后更换搭档再去另外一家金店，非常不符合常理。

通过视频追踪，民警发现了他们更为异常的可疑点。

厦门市公安局思明分局梧村派出所社区队指导员 徐世龙：他们在走路的时候会刻意避开商场比较明显的监控，以及在店里面的时候会长时间刻意低头。手机一直在聊天，店员在问他一个问题的时候，他要等手机里面的人回复完才回复店员。

警方判断，这四名购买金条的人应该就是诈骗团伙中所谓的“车手”，他们通过购买金条的方式帮助诈骗团伙将诈骗来的钱款进行洗白转移。

厦门市公安局思明分局梧村派出所社区队指导员 徐世龙：这些人先到金店踩好点之后，然后等上家的指示。比如说有一笔涉诈资金要进来的时候，上家就跟这些车手讲，这些车手就到金店买相对应金额的金子，马上把金子取走。被害人的钱就直接打到了金店里面去。

之后，民警调取多个现场周边的视频，最终确定4名嫌疑人身份，并将他们抓获归案。

厦门市公安局思明分局梧村派出所社区队指导员 徐世龙：这伙人在去完多家金店，准备要购买的时候，可能是有发现异常，准备逃离，我们在停车场出口拦到这伙人的时候，在他们的后备厢发现了大量的黄金首饰的盒子袋子，然后在他们的随身行里面也发现了一些POS机，手机里面发现了跟上家也就是境外诈骗团伙的聊天记录。他们刚刚从外地作案23起，流窜到厦门准备购买50万的黄金，然后把这些黄金寄到上家指定的地点去。

金店拦截，精准反诈，离不开高效的警民联动机制，以及全社会各方力量的加入。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：反诈从一开始可能大家会觉得是公安一家的事情，到了这几年慢慢觉得确实是整个社会的一个事情了，打防结合，尤其是要以防为先，最重要的还是防范意识。

风险等级高！大额取现送往骗子指定地点

反诈拦截，跟电诈分子赛跑，就是要比速度、比技术。早一分，快一步，也许就能让被骗的当事人停止转账，也许就能拦截住转出去的钱，为当事人挽回损失。早在2015年，福建厦门建立了全国第一个多级联动反诈中心，一旦发生风险等级高的警情，从寻找潜在被害人到劝阻拦截，都围绕着一个“快”字。

今年6月19日，在厦门街头，民警正对着电话那边疑似被诈骗的市民李先生急切地劝阻。此时，李先生正准备将刚刚取出的4.8万元现金，送到诈骗分子指定的地点。

厦门市公安局湖里分局禾山派出所民警 林辉跃：我们跟诈骗分子双方就是在博弈，谁能博得当事人的信任。当事人那一边其实已经被诈骗分子洗脑好几天了。

当天下午5时，厦门市公安局湖里分局接到市反诈骗中心推送的紧急预警，市民李先生疑似遭遇投资类电信网络诈骗，已经从银行取出大额现金，风险等级极高。

厦门市公安局湖里分局禾山派出所民警 林辉跃：赶到当事人的家中去，也联系了房东开门，发现当事人不在家里，剩下唯一的途径就是通过电话联系。在我多次拨打电话之后，当事人总算接通了一通电话。

湖里分局禾山派出所民警林辉跃第一时间尝试电话联系李先生。然而，已被骗子洗脑的李先生却对自己可能被诈骗的事情始终半信半疑。

厦门市公安局湖里分局禾山派出所民警 林辉跃：当事人可能接到我们的电话，还是比较诧异，怎么会突然有公安跟他联系？我这边是开门见山跟他说了我的身份信息，是他们所居住地的社区民警。当事人这边就跟我说这4.8万元现金，取出来是要还之前欠朋友的钱。我就问他近期有没有接触到像投资类的诈骗，当事人是一概否认。

李先生不断地找借口搪塞民警，并挂断了电话。情况万分紧急，拒不接电话的李先生，随时可能会把现金交给骗子。经过不厌其烦的沟通，李先生终于在电话里告诉了民警他的具体位置。

厦门市公安局湖里分局禾山派出所民警 林辉跃：通过微信视频，确认对方4.8万元还在手上，先松了一口气之后。要求当事人一定要把他的微信实时定位发给我们，因为他的思想在做斗争。

拦截刻不容缓，湖里公安分局立即启动跨区域警务协作机制，将案件信息通报给了李先生此时所在区域的海沧公安分局，请求协助。

就在湖里公安分局的民警和李先生通话的同时，海沧公安分局的指挥中心已经在指挥路面的执勤警力展开查找工作。一场跨行政区域的反诈接力就此展开。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：为了与骗子拼速度。受害者他可能跨区域了，这时候下面的属地派出所就会提级进行处置，会把实际情况反馈到市反诈骗中心，由我们反诈骗中心进行一些数据的研判，包括后续的指定管辖的要求，最终就会把整个指令形成一个闭环。

民警们争分夺秒，有人负责和李先生时刻保持联系，有人负责在路面搜寻李先生的踪迹。幸运的是，他们很快在一个十字路口，找到了紧紧护着信封袋的李先生。民警立刻冲上前去，检查李先生的钱财有没有损失。

随后，民警将李先生带回派出所，结合李先生手机里与所谓导师的聊天记录、投资平台界面，进行了骗术剖析。此时，李先生终于意识到，那个许诺高额回报的导师和所谓的内部消息，不过是骗子精心设计的一场骗局。

厦门市公安局湖里分局禾山派出所民警 林辉跃：以当事人输入信息，可能填身份证号码或者银行卡号的时候，实际上是没有错的，但是对方通过后台修改就说可能输号码的时候错误了一位，操作失误导致系统出问题，要求对方要通过线下转账。

这场跨湖里、海沧两区的联动劝阻，从预警到拦截仅仅用了53分钟，保住了李先生4.8万元的存款。而民警与骗子进行赛跑的背后，正是厦门警方在全国首创的网络、通信、资金三维预警技术的有力支撑。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：我们反诈中心是15年成立的，到今年也刚好是10年了，这10年从1.0版本到2.0版本，我们公安的打击包括反制在不断升级，但是同时骗子的一些诈骗手法，也是不断在更新换代。

女子称马上赚500万元 抗拒民警劝阻

反诈拦截是闪电战，有时候更是拉锯战。敲破门喊破喉，正是劝阻民警经常经历的场景。当事人被洗脑深陷骗局，经常是只相信手机另一端的骗子，却不相信眼前的民警，有的甚至还认为民警挡了他的发财路，想方设法偷偷继续转账进行所谓的投资。唤醒当事人，该怎么发力呢？把正在受骗的群众从骗局的边缘拉回来，这同样成为反诈破题的关键。

劝阻声不断地在楼道中回响，民警的警服已经被汗水浸透。这已经是民警蔡海滨第四次敲响邓女士的家门。每次劝阻的场景都如出一辙。

厦门市公安局思明分局筼筜派出所社区队队长 蔡海滨：劝阻了很长时间了，我跟她讲你很有可能遇到了诈骗分子，她就只是笑一笑，点点头什么，她说她不会被骗怎么样的，也是觉得很无奈。

今年5月20日，厦门市公安局思明分局筼筜派出所接到紧急预警，辖区居民邓女士下载涉诈App，面临交友诈骗的转账风险。民警立即上门进行劝阻。

邓女士今年60多岁，平时一个人生活。她告诉民警，自己没有被骗，只是投资了几万元钱。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：预警等级会区分成紧急的、高危的、中危跟低危的。

厦门市公安局刑事侦查支队反诈工作处处长 胡建跃：高危预警，指的就是群众正在跟诈骗分子联系，很有可能马上就会引发财产损失的，我们会派出民警上门开展劝阻工作，力争通过见面宣传，把正在受骗的群众从边被骗的边缘拉回来。

警方预警信息显示，和邓女士联系的诈骗电话涉嫌多起交友诈骗。民警怀疑，邓女士已经被骗子深度洗脑，陷入情感、投资的双重陷阱。

由于邓女士年纪大了，民警担心情绪激动会影响邓女士身体。并且邓女士也一再向民警表示自己不会再继续投钱，民警决定近期多上门关注邓女士的情况。

厦门市公安局思明分局筼筜派出所社区队队长 蔡海滨：她前面有答应我们说不会再跟对方联系，后面因为她也不愿意把手机拿出来，也没办法说强制去抢她的手机来给卸载掉。

之后，民警接连几天都去了邓女士家中，向邓女士宣传反诈知识。

本以为连续不断的上门劝阻，能够让邓女士及时醒悟。可几天后，民警发现邓女士竟然还在和骗子联系。时间紧迫，每耽误一分钟，邓女士的血汗钱都可能被骗子卷走。

无奈之下，民警决定调整策略，一边联系邓女士家属协助劝说，一边将邓女士带回派出所，阻断邓女士与诈骗分子的联系。

厦门市公安局思明分局筼筜派出所社区队队长 蔡海滨：反诈专班的一个工作人员，包括所领导一起来劝阻，从跟她讲了一些辖区有被骗的案例，把大致的情况也跟她儿子讲了，后边也是通过她儿子一起来劝导，最后她才相信了我们。后面她就没有一些钱财被骗的情况，要不然她投资下去就大几十万的这种。

原来，就在民警上门对邓女士进行劝阻的这些天，骗子一直没有中断和她的联系。就在民警带邓女士来派出所之前，骗子也还在对邓女士进行洗脑， 好在邓女士及时醒悟过来，民警也帮助她卸载了涉诈App、删除诈骗联系人，避免了邓女士更多的财产损失。

厦门市公安局思明分局筼筜派出所社区队队长 蔡海滨：她是一个离异的单身女性，对方冒充一个退役军人，跟她讲投资无人机的项目可以赚钱怎么样的，已经跟他有聊了一阵子，对冒充的嫌疑人已经有爱慕的情感了，可能也有被嫌疑人洗脑，说如果有警察来找你怎么样的，不要相信。

这场持续近一周的拉锯战，最终在民警的不懈努力，成功为邓女士避免了财产损失。警方介绍，与传统的电信网络诈骗相比，现在的诈骗依赖的网络数据规模庞大、资金链路复杂。如何抢先一步找到潜在受害对象并实施拦截，是公安机关破解反诈难题的关键。

厦门市公安局刑事侦查支队六大队一中队中队长 洪恒亮：我们是自己研发了一个专门针对电信网络诈骗案件的接处警平台。这个平台上预设了很多接警询问要素，包括受害者的涉案QQ号、微信号还有最关键的银行账号等。录入完成就会把它转入厦门110指挥平台中心当中，立即派警操作。

据了解，自2020年以来，厦门市打击治理电信网络违法犯罪中心成功阻止15.64万名受害人继续汇款，避免群众经济损失达27.75亿元，冻结、止付、返还资金数量连续5年同比提升，全市电诈警情连续5年同比下降。

厦门市公安局刑事侦查支队反诈工作处处长 胡建跃：预警劝阻方面，建立了一支专门的队伍，充分的运用现在的科技以及最前沿的AI技术，然后对大数据进行分析。下一步，厦门公安将以法治思维整合各方资源，营造全警反诈，全社会反诈的浓厚氛围，全力守好群众的钱袋子。

(央视新闻客户端 总台央视记南康区代理记账年检员者 张李彬 陈风辛 李旭晨)